Одной из главных задач Датабанка при работе с клиентами является обеспечение финансовой и информационной безопасности. Мы используем современные технологии безопасного хранения и работы с данными. Наши сайты и мобильные приложения удобные и надежные, отвечающие мировым стандартам. Особое внимание уделяем сохранности денежных средств наших клиентов.
- Общие правила безопасности
- Финансовая безопасность и документы
В данном разделе собраны основные рекомендации по безопасному использованию банковских карт, по работе с сайтами и мобильными приложениями. Соблюдение простых правил поможет сохранить ваши финансы.
- Банковские карты
- Безопасность в Интернете
Соблюдайте меры предосторожности при использовании банковских карт, чтобы не стать жертвой мошенников.
- Запомните ПИН-код от карты. Самый лучший способ - поменять ПИН-код сразу после выпуска карты на более удобный. Сделать это можно через банкомат или в личном кабинете "Датабанк Онлайн". Никогда не пишите ПИН-код на карте — храните его отдельно. Когда вводите ПИН-код на клавиатуре банкомата, прикрывайте его рукой. Никому не говорите ПИН-код от вашей карты, даже сотруднику Банка!
- Никому не сообщайте номер, срок действия и CVV-код на обороте карты. Настоящие работники Банка никогда не спрашивают по телефону никаких кодов подтверждения операции, паролей и личных данных.
- Подключите услугу «СМС-уведомления» и будьте в курсе всех операций, проводимых по вашей карте. СМС-сообщения от Датабанка по картам рассылаются с номера DATABANK. Если вам поступило СМС-сообщение с другого номера – это мошенничество! Датабанк не рассылает сообщения через популярные мессенджеры.
- Соблюдайте меры безопасности при оплате товаров и услуг с использованием реквизитов карты в Интернете. Для расчетов в сети Интернет банк рекомендует использовать услугу 3D Secure.
- Войдите в интернет-систему «Датабанк Онлайн».
- Выберите в меню раздел «Настройки».
- Введите в форму, которая появится на экране, номер мобильного телефона.
- Через некоторое время придет СМС о подключении услуги
- Воспользуйтесь программой «Страхование для держателей банковских карт». Программа страхования обеспечит финансовую защиту и гарантированный возврат денежных средств. Выбрать и оформить подходящий вариант страхования можно в любом офисе Банка, в мобильном приложении или на сайте online.databank.ru в разделе «Настройки» - «Безопасность» - «Страхование рисков держателей карт»
- Не указывайте на сомнительных интернет-ресурсах данные вашей карты. Пользуйтесь услугами только проверенных сайтов. Обязательно убедитесь в правильности адреса сайта, т.к. похожие адреса могут использоваться для мошенничества. Не сохраняйте и не привязывайте свою карту для оплаты в онлайн-магазинах.
- Оформите виртуальную карту от Датабанка для безопасных покупок в Интернете.Она не привязана к «зарплатной» карте, а платежи осуществляются посредством технологии 3D-Secure.
- При посещении других стран банк рекомендует оплачивать покупки по карте и без особой необходимости не снимать денежные средства в незнакомых банкоматах. Заранее информируйте банк о предстоящих поездках за границу. Это позволит избежать непредвиденной блокировки карт при совершении операций, которые могут быть восприняты банком как мошеннические действия.
Датабанк для безопасного проведения расчетов с использованием банковских карт использует технологию 3D Secure. Это современная технология обеспечивает безопасность интернет-платежей для держателей банковских карт международных платежных систем Visa и Mastercard, а также карт национальной платежной системы "Мир".
Как работает?
Безопасность операций обеспечивается за счет обязательного ввода одноразового пароля держателем карты. Данный пароль автоматически высылается Банком в виде СМС-сообщения на номер мобильного телефона владельца карты, подключенный к услуге «СМС-уведомления». Пароль высылается непосредственно в момент совершения операции в интернете после ввода реквизитов карты и может быть использован для подтверждения только один раз.
Какие Интернет-магазины поддерживают?
Если интернет-магазины (торгово-сервисные предприятия) поддерживают технологию 3D Secure, то на их сайте, как правило, присутствуют следующие логотипы Verified By Visa, Mastercard® SecureCode™ и/или MirAccept.
В случае, если интернет-магазин (торгово-сервисное предприятие) не использует технологию 3D Secure, надежность совершения оплаты товара/услуги будет обеспечена в обычном режиме.
Как подключить?
Для подключения 3D Secure достаточно подключить «СМС-уведомления» (услуга платная) в любом офисе Банка, на сайте online.databank.ru или в мобильном приложении «Датабанк Онлайн» («Датабанк Онлайн»).
Подключение на сайте online.databank.ru:
(ВНИМАНИЕ - в случае подключения услуги в нерабочее время и в выходной день, услуга будет подключена в ближайший рабочий день).
После этого Вы можете совершать покупки в интернет-магазинах (торгово-сервисных предприятиях) в безопасном режиме.
Для оперативного решения всех вопросов, в том числе при подозрении в совершении мошеннических операций по вашим счетам и/или банковским картам, обратитесь в круглосуточную службу поддержки клиентов – Контакт-Центр Банка. Телефоны Контакт-центра указаны на оборотной стороне банковской карты или на официальных интернет-сайтах Датабанка.
Находясь в России
Держатель карты Датабанка может обращаться по любым вопросам, связанным с функционированием и обслуживанием банковских карт:
- приостановление/прекращение действия карты в случае утраты, хищения, захвата банкоматом, выхода из строя по иным причинам;
- проблемы с авторизацией;
- проблемы с банкоматами и др.
Находясь за рубежом
В случае утраты банковской карты - любой из международных систем за пределами Российской Федерации держатель карты может воспользоваться услугами Visa Global Assistance Service (для карты Visa) или Mastercard Global Service (карта Mastercard), которые обеспечат:
- немедленное приостановление/прекращение действия карты;
- оповещение банка-эмитента о случившемся;
- экстренное денежное возмещение в размере, установленном платежной системой.
Соблюдайте меры предосторожности при оплате услуг в Интернете. Чтобы защитить себя от мошенников, достаточно придерживаться простых правил:
- Для совершения операций пользуйтесь только официальными сайтами и приложениями.
Мы напоминаем, официальные сайты Датабанка:
Сайт Датабанка - https://databank.ru/
Интернет-банк для частных лиц "Датабанк Онлайн" - https://online.databank.ru/
Интернет-банк для юридических лиц "Датабанк Бизнес" - https://ibank.databank.ru/ibank2/.
Для быстрого доступа к сайтам, сохраните эти адреса в закладках браузера!
Ссылки на официальные мобильные приложения размещены на сайте Датабанка https://databank.ru/. При скачивании мобильного приложения в магазинах мобильных приложений убедитесь, что разработчиком является АО "Датабанк" или IZHCOMBANK, PAO.
Обратите внимание, в связи с ребрендингом и переименованием Банка, сайт https://izhcombank.ru/ закрыт. Все последние новости, актуальные курсы валют, условия по банковским продуктам и сервисы для совершения операций размещены на сайте https://databank.ru/
- Не переходить по ссылкам на сайты, полученные от незнакомых отправителей.
Зачастую злоумышленники используют похожие по написанию домены.
При переходе на сайт, убедитесь, что адресная строка начинается с префикса https://. Все сайты Банка начинаются с https://. Это означает, что соединение защищено и данные с сайта передаются в зашифрованном виде.
- Для совершения операций пользуйтесь инструкциями, размещенными только на официальных сайтах. Инструкции, размещенные на неофициальных ресурсах могут нести в себе угрозу.
- Никому не сообщать пароли, коды, иные конфиденциальные данные, используемые для подтверждения платежей.
Помните, безопасность ваших средств - в ваших руках. Будьте внимательны и не поддавайтесь на уловки злоумышленников!
Куда обращаться в случае мошенничества
Если вы получили подозрительное письмо, звонок или обнаружили операцию, которую вы не совершали, а также в случае, когда доступ к вашему компьютеру, смартфону или USB-токену могли получить посторонние лица, немедленно обратитесь в Контакт-центр Датабанка:
Телефоны: 8 800 301-91-91;
E-mail: info@databank.ru
Часто задаваемые вопросы
В последнее время участились случаи мошенничества через телефон. Злоумышленники могут звонить с незнакомых номеров, представляясь работниками банка, просить назвать номера банковских карт, cvv-коды на обороте, пароли.
Датабанк напоминает:
- если вам позвонили и представились сотрудником банка, не сообщайте пароли и коды подтверждения операций, которые поступают вам в СМС-сообщении. Настоящие сотрудники банка никогда не спрашивают по телефону никаких кодов, паролей и личных данных.
- СМС-сообщения Датабанка по картам рассылаются с номера DATABANK. Если Вам поступило СМС-сообщение с другого номера – это мошенничество!
- Датабанк не рассылает сообщения через популярные мессенджеры.
- Проверить последние транзакции по карте можно в Интернет-банке «Датабанк Онлайн» («Датабанк Онлайн»).
Прежде, чем скачивать/осуществлять покупки в интернет-магазинах с использованием реквизитов карты необходимо внимательно читать условия покупки. Часто мы не замечаем, что галочка по автопродлению услуги стоит по умолчанию. Подписка будет автоматически продлеваться до тех пор, пока вы не измените эту настройку. Инструкция по отмене подписки должна быть представлена на сайте.
- Откройте сайт или приложение интернет-магазина.
- Войдите в личный кабинет. Очень часто в настройках есть раздел «Подписка».
- Найдите подписку, которую нужно отменить и следуйте инструкциям.
Как отменить подписку?
Помните, при удалении платных приложений, подписка сохраняется. Во избежание необдуманных подписок, лучше удалить данные о карте из аккаунта магазина или сайта.
Будьте внимательны при использовании реквизитов карты для оформления подписок!
- В целях исполнения части 4 статьи 9 об обязанности Банка по уведомлению клиента о совершенных операциях с использованием:
- Карты — Банк отражает информацию об операциях Клиента в Личном кабинете Клиента. Датой получения Уведомления Клиента считается дата, с которой информация о совершении операций с использованием и/или без использования банковских Карт становится доступна Клиенту в Личном кабинете Клиента. Получить доступ к своему Личному кабинету возможно в любое время путем регистрации соответствующей функции на сайте АО «Датабанк» – online.databank.ru
- Информации на экранах банковских транзакционных машин – банкоматов (терминалов и т.п.) – Банк сообщает о каждой осуществленной операции. Пожалуйста, очень внимательно читайте все банковские уведомления.
- Согласно части 11 статьи 9 Вам необходимо сообщать Банку о факте утраты карты/ авторизационных данных для доступа в Интернет-Банк и (или) о их использовании без вашего согласия немедленно, но не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления о совершении спорной операции.
- В целях исполнения части 5 статьи 9 Банк принимает письменные уведомления:
- В офисах Банка (при личном обращении или через уполномоченного представителя с нотариально удостоверенной доверенностью). При этом датой направления письменного уведомления будет считаться дата принятия Банком уведомления;
- Почтовым сообщением. При этом датой направления уведомления будет считаться дата отправки почтового сообщения, указанная на почтовом штемпеле. Адрес Банка для отправки сообщения данным видом связи – 426076, Удмуртская Республика, г.Ижевск, ул.Ленина, д.30;
- Путем отправки электронных сообщений на адрес АО «Датабанк» info@databank.ru
*Перед отправкой, настоятельно просим ознакомиться с Правилами для работы с уведомлениями.
- В соответствии со статьёй 9 Федерального Закона от 27.06.2011 года №161-ФЗ «О национальной платежной системе», Банк, как Оператор по переводу денежных средств вправе отказать клиенту в заключении договора об использовании электронного средства платежа, а также вправе приостановить или прекратить использование клиентом электронного средства платежа, в том числе, ограничить функции использования платежной банковской карты клиента на основании полученного от клиента уведомления или по собственной инициативе при нарушении клиентом порядка использования электронного средства платежа в соответствии с договором. Приостановление или прекращение использования клиентом электронного средства платежа не прекращает обязательств клиента и оператора по переводу денежных средств, возникших до момента приостановления или прекращения указанного использования.
1. при выявлении операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия Клиента, Банк обязан до осуществления списания денежных средств с банковского счета Клиента на срок не более 2 (двух) рабочих дней приостановить исполнение распоряжения о совершении операции, соответствующей признакам осуществления перевода денежных средств без согласия
КлиентаПризнаки осуществления перевода денежных средств без согласия клиента устанавливаются Банком России и размещаются на его официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет". Банк , как любой Оператор по переводу денежных средств в рамках реализуемой им системы управления рисками определяет в документах, регламентирующих процедуры управления рисками, процедуры выявления операций, соответствующих признакам осуществления переводов денежных средств без согласия Клиента, на основе анализа характера, параметров и объема совершаемых его клиентами операций (осуществляемой клиентами деятельности). (часть 5.1 введена Федеральным законом от 27.06.2018 N 167-ФЗ);- А) предоставить Клиенту информацию:
- а) о совершении им действий, предусмотренных пунктом 1;
- б) о рекомендациях по снижению рисков повторного осуществления перевода денежных средств без согласия Клиента;
- Б) незамедлительно запрашивать у Клиента подтверждение возобновления исполнения распоряжения;
2. после выполнения действий, предусмотренных пунктом 1, Банк обязан в порядке, установленном договором, заключенным с Клиентом:
-
3. при получении от Клиента подтверждения, указанного в подпункте Б пункта 2, Банк обязан незамедлительно возобновить исполнение распоряжения. При неполучении от Клиента подтверждения, указанного в подпункте Б пункта 2, Банк возобновляет исполнение распоряжения по истечении 2 (двух) рабочих дней после дня совершения им действий, предусмотренных пунктом 1.
- Банк освобождается от обязанности возмещать сумму операции, совершенной без вашего согласия в случае:
- Несвоевременного направления письменного уведомления о такой операции / утраты Карты и/или авторизационных данных для доступа в Интернет-Банк «Датабанк Онлайн»;
- В случае нарушения Правил выпуска и использования карт Visa и Mastercard в АО «Датабанк», условий договора об использовании электронного средства платежа в АО «Датабанк» (публичная оферта).
- Специалисты Банка сообщат Вам любую интересующую вас информацию о работе Банка и его операциях, не связанную с обработкой персональных данных:
- Под персональными данными понимается любая информация, относящаяся прямо или косвенно к определенному или определяемому физическому лицу (субъекту персональных данных) в соответствии со статьей 3 Федерального Закона от 27.06.2006г. №152-ФЗ «О персональных данных».
- Рекомендуем ознакомиться с «Политикой АО «Датабанк» в области обработки и обеспечения безопасности персональных данных»
В случаях выявления операций, соответствующих признакам осуществления перевода денежных средств без согласия Клиента, Банк вправе приостановить использование Клиентом электронного средства платежа (в том числе, банковской карты Клиента) и осуществить в отношении уменьшения остатка электронных денежных средств Клиента следующие действия:
Об условиях информирования Вас об операциях по Вашей банковской карте Вы можете узнать на сайте АО «Датабанк» либо у специалистов нашего Банка, позвонив по телефонам:
Контакт-центр АО «Датабанк»,
426068, Удмуртская Республика, г.Ижевск, ул.Пушкинская, 373,
Телефоны: 8-800-301-91-91; 919-100; 919-200
E-mail: cards@databank.ru
Чтобы не утратить доступ к собственным средствам, найдите время и сообщите либо обновите все свои контактные данные в Банке (номер мобильного или домашнего телефона, адрес регистрации и фактического проживания, e-mail), если на данный момент Банк ими не владеет.
Не Банк, а именно Клиент заинтересован в том, чтобы кредитной организации, в которой он обслуживается, были переданы все контакты для уведомления о совершаемых транзакциях (покупках, снятии средств, любых поступлений средств и др.).
Предупреждаем Вас, что за совершение операций по счету Клиента, совершение операций с использованием электронных средств платежа Банком взимается плата. Тарифы комиссионного вознаграждения АО «Датабанк».
Информация Банка России о применении статьи 9 Федерального Закона от 27.06.2011 года «О национальной платежной системе»:
- Письмо Банка России от 14 декабря 2012 г. N 172-Т "О Рекомендациях по вопросам применения статьи 9 Федерального закона "О национальной платежной системе"
- Информация Банка России от 25 декабря 2013 г. "О требованиях статьи 9 Федерального закона "О национальной платежной системе"
- Сообщение Банка России от 10 февраля 2014 г. "Ответы на вопросы по применению статьи 9 Федерального закона "О национальной платежной системе"
Другие Письма Банка России об обеспечении безопасности с использованием электронных средств платежа:
- Письмо Центрального Банка Российской Федерации от 07 декабря 2007 года № 197-Т «О рисках при дистанционном банковском обслуживании» - Вестник БР № 68 (1012) от 12.12.2007 ;
- Письмо Центрального Банка Российской Федерации от 31 марта 2008 года № 36-Т «О рекомендациях по организации управления рисками, возникающими при осуществлении кредитными организациями операций с применением систем Интернте-банкинга» - Вестник БР № 16 (1032) 09.04.2008;
- Письмо Центрального Банка Российской Федерации от 02 октября 2009 года № 120-Т «О Памятке «О мерах безопасного использования банковских карт»;
- Письмо Центрального Банка Российской Федерации от 22 ноября 2010 года № 154-Т «О рекомендациях по раскрытию информации об основных условиях использования банковской карты и о порядке урегулирования конфликтных ситуаций, связанных с её использованием» - Вестник БР № 64 (1233) 24 ноября 2010 г.;
- Письмо Центрального Банка Российской Федерации от 05 августа 2013 года № 146-Т«О Рекомендациях по повышению уровня безопасности при предоставлении розничных платежных услуг с использованием информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» в Вестнике Банка России №43 от 14-08-2013 ;
- Письмо Банка России от 24 марта 2014 г. N 49-Т «О рекомендациях по организации применения средств защиты от вредоносного кода при осуществлении банковской деятельности» в Вестнике Банка России №34 от 31-03-2014;
- Ответы Банка России от 11.02.2014 на вопросы по применению статьи 9 Федерального закона 161-ФЗ «О национальной платежной системе»;
- Роспотребнадзор «Об изменениях в порядке оказания платежных услуг (информация для потребителей)».
- Информация Банка России от 15.04.2015 «О несанкционированных операциях, совершенных с использованием устройств мобильной связи»
- Брошюра ЦБР «Безопасность платежных услуг».
- Информация Управления «К» Министерства внутренних дел Российской Федерации.