Внешнеэкономическая
деятельность

Валютный контроль — проверка операций по сделкам с иностранными контрагентами на соответствие законам РФ.

Согласно Федеральному закону от 10.12.2003 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», Банк выполняет функции агента валютного контроля, если вы осуществляете операции с нерезидентами или покупаете/продаете иностранную валюту.

Валютный счет, нужен, чтобы рассчитываться с иностранными партнерами в иностранной валюте.

Если вы занимаетесь экспортом или импортом товаров, оплачиваете услуги на международном рынке или принимаете за них оплату, вы совершаете валютные операции.

Расчеты в рублях тоже могут считаться валютными операциями — в двух случаях:

- получатель (отправитель) — валютный нерезидент РФ (иностранная компания, иностранный гражданин, который не живет в России постоянно);

- один из счетов находится за пределами РФ.

Валютные операции должны совершаться через валютные счета и проходить валютный контроль в банке, потому что государство следит за движением валюты.

Транзитный счет — это специальный банковский счет, куда временно зачисляются средства в иностранной валюте, пока компания проходит валютный контроль. Такой счет открывается одновременно с валютным.

Прежде чем перевести валюту на основной счет клиента, банк проводит проверку на соответствие валютной операции действующему законодательству.

Это делается для предотвращения незаконных операций, таких как отмывание денег или финансирование терроризма.

Для успешного прохождения валютного контроля необходимо прислать в банк документы, подтверждающие сделку. Список документов зависит от условий и характера сделки: например, импорт это или экспорт. Это могут быть:

- договор или контракт;

- инвойс — по-другому счет на оплату или счет-фактура;

- акт выполненных работ;

- товаро-транспортные, коммерческие документы;

- другие документы, которые сопровождают сделку.

Контракт нужно ставить на учет, когда сумма контракта должна быть равна или превышать эквивалент по официальным курсам, установленным ЦБ РФ:

- для экспортных — 10 000 000 ₽;

- для импортных, кредитных и смешанных договоров — 3 000 000 ₽.

Если сумма не указана — его нужно поставить на учет, когда сумма платежей достигнет пороговой суммы.

Банк фиксирует и сообщает о нарушениях в Банк России согласно статье 23 Федерального закона от 10.12.2003 №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

Юридическое лицо или ИП, которые занимаются ВЭД, могут оштрафовать в следующих случаях:

1. Иностранный контрагент расплатился позже даты из контракта.

2. Иностранный поставщик вовремя не поставил продукцию или не оказал услугу.

3. Иностранный поставщик не вернул вовремя аванс за неоказанную услугу или непоставленный товар.

4. Банк вовремя не получил документы о входящем рублевом или валютном платеже.

5. Банк не получил СПД — справку о подтверждающих документах по контракту на учете.

6. Компания вовремя не сообщила об изменениях в контракте или контракт вовремя не поставили на учет.

7. Контракт сняли с учета в одном банке, но не поставили на учет в другом.

8. Контракт поставили на учет несколько раз.

1. Сообщить о платеже от нерезидента — не позже 15 рабочих дней со дня, когда получили платеж.

2. Перевести деньги с транзитного счета на текущий счет — не позднее 15 рабочих дней после даты получения платежа.

3. Внести изменения в Раздел 1 ВБК, если контракт на учете в Датабанке — не позднее 15 рабочих дней после даты подписания документа, которым вносятся изменения.

4. Внести изменения в Раздел 1 ВБК, если изменилось название ЮЛ или ИП — не поздне 30 рабочих дней после даты внесения изменения в ЕГРИП или ЕГРЮЛ.

5. Если сняли контракт с учета в одном банке, для постановки в другом — не позже 30 рабочих дней с даты, когда сняли контракт с учета.

6. Предоставить документы, подтверждающие получение платежа наличными — не позже 45 рабочих дней после получения платежа.

7. Оформить Справку о подтверждающих документах (СПД) — не позже 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором были оформлены подтверждающие документы.

8. Сообщить об операции с нерезидентом, если проводили платежи в другом банке по контрактам, которые стоят на учете в Датабанке — не позже 15 рабочих дней с даты проведения платежа.

Оплата товаров

Услуги

Свои счета